Про це пише Forbes із посиланням на текст меморандуму, який є у їхньому розпорядженні. Джерело

Сім великих фінансових установ – «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк» та «Універсал Банк» – підпишуть меморандум про введення нових правил, спрямованих на боротьбу з фінансовими махінаціями, зокрема, використанням «дропів».

 

З 1 січня 2025 року максимальний місячний ліміт на перекази між картками (включаючи перекази за IBAN) скоротиться до 150 000 гривень, а з 1 червня 2025 року – до 100 000 гривень. Підвищити ліміт можна буде лише після надання доказів легальних доходів. Для клієнтів, яких банки визначать як ризикових, ліміт може бути ще нижчим – 50 000 гривень на місяць. Ці обмеження значно жорсткіші за раніше введені Національним банком України ліміти на P2P-перекази.

 

Крім того, банки посилять контроль за фінансовою діяльністю ФОПів, використовуючи індикатори ризику, такі як часті незначні перекази, різкі зміни обсягів операцій та нульовий баланс на рахунку. Це робиться відповідно до вимог європейського законодавства та покликане запобігти відмиванню грошей.

 

Зазначимо, що Національний банк України вже ввів тимчасові обмеження на P2P-перекази у розмірі 150 000 гривень на місяць (з 1 жовтня 2024 року). Цей крок, як і нові ініціативи банків, спрямований на боротьбу з використанням «дропів» та відмиванням коштів, обсяги яких оцінюються в сотні мільярдів гривень на рік. Вже зараз банки розірвали відносини з десятками тисяч клієнтів, причетних до подібних схем.